Ve většině případů je nutná dvouletá historie žadatele. Při předkládání žádosti žadatel předkládá finanční výkazy za poslední dva roky tj. Daňové přiznání, přílohu k dani z příjmu, výkaz zisku a ztrát a rozvahu. Žadatel na základě těchto podkladů vyplní formulář "Finanční výkaz". Ten slouží jako podklad pro vypracování hodnocení finančního a nefinančního zdraví žadatele, tzv. ratingu, které je nutné jako jedno z kritérií přijatelnosti. Hodnocení je prováděno zdarma.

Rating posuzuje momentální situaci podniku a některé faktory ovlivňující jeho budoucnost. Cílem ratingu není posouzení podnikatelských záměrů společnosti, ale objektivní vystižení její výchozí situace, která může být rozhodující pro schopnost realizovat a udržet projekt. Vyjadřuje stupeň věřitelského rizika podle zjištěné finanční a nefinanční bonity hodnoceného subjektu. Finanční bonita vychází z hodnocení finančních ukazatelů, a to jak staticky, tak v meziročním vývoji. Ukazatele charakterizují krátkodobou likviditu, dlouhodobou solventnost a rentabilitu hodnoceného subjektu. Podkladem jsou účetní výkazy za poslední dva roky a za aktuální čtvrtletí. Nefinanční bonita vychází z hodnocení nefinanční charakteristiky hodnoceného subjektu. Podkladem jsou další informace o firmě, jako je počet zaměstnanců, odvětví jeho podnikání apod. Výsledkem je tzv. ratingový stupeň na sedmistupňové škále (A; B+; B; B-; C+; C; C-). Podmínkou je dosáhnout hodnocení do stupně C+, včetně.

A = Velmi nízké riziko
B+ = Nízké riziko
B = Střední riziko
B- = Mírně zvýšené riziko
C+ = Zvýšené riziko
C = Vysoké riziko
C- = Velmi vysoké riziko

Pozn.: Hodnocení ratingu je prováděno pouze u vybraných projektů např. z Operačního Programu Podnikání a Inovace.

Finanční zdraví žadatele se posuzuje na základě dvouleté historie žadatele, data z finančních výkazů se doplní do aplikace sloužící pro výpočet finančního zdraví žadatelů ucházejících se o podporu z prostředků ROP Střední Čechy v programovacím období 2007-13. Smyslem přípravy a zprovoznění tohoto programu je usnadnit žadatelům přípravu projektového návrhu a rovněž standardizovat jednotlivé výpočtové procesy.

Pozn.: Týká se pouze projektů z Regionálních operačních programů.

Tato analýza slouží k podání informací o hotovostních tocích projektu, tj. specifikace příjmů a výdajů v jednotlivých letech a fázích projektu. Finanční analýzu tvoří řada tabulek, které zaznamenávají cash flow investice, rozdělené na celkové investice, provozní náklady a příjmy, zdroje financování a analýzu cash flow za účelem stanovení finanční udržitelnosti. Cash flow – hotovostní toky projektu se zpracovávají v náležité struktuře a postupem, který je popsán v metodických příručkách jednotlivých poskytovatelů. Pro hodnocení finanční analýzy je doporučeno detailně popsat vstupní data analýzy tak, aby hodnotitelé měli co možná nejvíce relevantních informací k hodnocení projektu.

Výstupem finanční analýzy je tabulkový přehled příjmů a výdajů v realizační a v provozní fázi projektu (minimálně po dobu jeho udržitelnosti, je doporučeno však zpracovávat CF na stanovené referenční období, dle typů projektu, v případě projektů vytvářejících příjmy, které lze předem objektivně odhadnout, na celé referenční období).

Pozn.: Tato finanční analýza se provádí pouze u vybraných projektů např. z Regionálních operačních programů.